作者:聂成涛律师 黄金白银TD交易是上海黄金交易所提供的业务,这是正规的黄金交易所,是正规交易。笔者最近一段时间以来,处理了几起该交易所的居间商或居间人频繁喊单、刷单的案件,并成功的帮助投资者要回了部分损失,现将相关经验总结如下,以供投资者参考。 一、居间的骗局或套路分析 实践中,居间人或居间商的套路主要有以下几种: 1、以交友为名骗取信任。 2、大师授课、专家喊单指导。 3、频繁刷单、赚取高额手续费。 4、亏多赚少、造成本金损失。 5、承诺收益、引诱开户入金。 以上套路,基本上是非法期货交易的套路,但在国家批准的正规黄金交易所中,也派上了用场。这就让投资者无法区分是正规交易还是非法交易。对于非法交易中存在的对赌、吃头寸、喊反单、软件幕后操控、虚拟盘等套路问题,在正规交易中肯定是不存在的,但是在正规的黄金交易所中存在了非法交易的大多数套路,这实在是一个危险信号。 当然对于以上套路,正规黄金交易所的会员单位是不会做这些的,因为黄金交易所的会员单位都是一些银行等金融机构(会员由在中华人民共和国境内注册登记,从事黄金业务的金融机构、从事黄金、白银、铂等贵金属及其制品的生产、冶炼、加工、批发、进出口贸易的企业法人,并具有良好资信的单位组成),做这些套路的,一般都是会员单位下面合作的居间,这些居间为会员单位发展或寻找投资者,以赚取一定的佣金。居间有权获得相关佣金,这是法律赋予了居间赚取佣金的权利,但居间如果为了多赚取佣金,就频繁喊单、刷单,这就违规了。 二、维权需要准备的证据 一般情况下,我们投资者或受骗者应当准备以下证据: 1、相关聊天记录 与相关专家或指导老师的聊天记录是最基础的证据,这也是非常关键的证据,因为这类证据能够充分反映我们投资者受骗的整个过程,相关分析师或代理商在聊天过程中产生的违法违规的地方,能够在聊天记录中得到充分反映。这类证据在维权过程中至关重要。通常而言,正规黄金交易所都不允许喊单,但事实上很多情况下都存在喊单,这是违规的。有的还存在代客理财的情况,更是违规的。 实践中遇到的问题是,这类证据很多当事人只有部分或全部删除了,导致关键证据缺失,无法形成有效的证据链。当然没有了这关键证据,不代表不能维权,仍然可以维权,只是维权成本会高一些,只能通过诉讼方式解决,别无他法。 2、相关交易记录 投资者或受骗者在交易所软件上的整个交易过程,都能在交易记录中得到反映,这份证据能够证明在交易所或平台交易的过程或资金损失过程,只要能够登上相关的交易软件,此交易记录基本都能够下载下来。但实践中,许多受骗者无法取得相关交易记录,主要是因为无法登录交易软件,有的交易记录已经被平台删除,也是部分原因。 当然对于正规的黄金交易,相关的交易记录肯定都会存在,不会存在不能登录账号的情况。 3、相关出入金记录 此类证据是投资者或受骗者自己银行账户的出入金情况,能够反映受骗者投入的资金情况,以及出金情况,两者之差基本就是投资者的全部资金损失。这类证据受骗者基本都能保存,只需要去银行打印一下银行流水即可。 以上证据是投资者或受骗者应当具备的基础证据,但不是所有证据。在维权的过程中,如果这些基础证据都没有或不全,那么维权的难度会增加。如果相关聊天记录没有了,那么再想取得只能由受骗者自己想办法。 三、律师教你如何维权 1、谈判维权 大家在维权的时候,都是希望能够尽快的拿回自己的损失或减少自己的损失。这样的方法,可能也只有协商或谈判解决。因为报警或诉讼,要不就是不立案,要不就是立案之后没人管,诉讼的时间太长、成本太高,能否打赢还有疑虑。正规的黄金交易,公安机关基本不立案。 如何协商或谈判?投资者在与交易所或居间协商或谈判时,都是以投诉其存在违法违规行为开始的,比如其存在承诺收益、喊单操作、代客理财、频繁刷单等行为。当然必须有证据证明存在以上行为,聊天记录是关键,这些情况在聊天记录中都有反映。 当然在协商或谈判的过程中,如何让其提高补偿的比例,也是需要一定的方法。比如说很多人会通过去监管部门举报的方式,让监管部门出面帮助协调;有的通过聘请律师出面协调,有的通过警察协助,有的通过拉横幅的方式,给其施加压力,让其提高补偿比例;有的通过媒体曝光方式,让其提高补偿比例,有的还通过在网上发帖子、写文章,通过QQ群、微信群等方式组织群众给其施加压力。以上施加压力的方式,有的是合法的,有的是违法的。通过违法方式给其施加压力,风险比较大,有可能钱没要回来,自己还要进行待几天。因此大家在协商或谈判维权的时候,都应当通过文明的方式进行。如果其给的比例非常低,双方差距太大,根本无法达成一致的,那么最后也只能诉讼解决。 2、法院诉讼 对于正规的黄金交易,如何起诉维权则是一个问题。因为正规的黄金交易,不会存在非法期货交易的问题,也就不存在交易无效,从而要求返还全部投资款的问题。正规的黄金交易,所有交易肯定都是有效的。那么在这种情况下,如何要求返还投资款,则是一个问题。 那么只能起诉那些违规交易的相关单位,因为他们违规给投资者造成的损失,应当承担财产损害赔偿责任。因此,只能从侵权的角度来要求相关违规者进行赔偿损失。 以上是我的经验总结,很多实际操作中的问题,本文中并没有全部提到,只是进行了简明扼要的阐述。希望本文对投资者有用。 |
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